دانلود مقاله ترجمه شده مدلسازی افراد پولشو: استدلال های میکروتئوریک در ارتباط با سیاست پولشویی

چکیده

مطالعات موجود مجرم - که درآمدهای غیرقانونی تولید می کند- و پولشو - که دلارهای کثیف را به دلارهای پاک تبدیل می کند- را یک فرد یکسان تلقی می کنند. با استدلال خوب و بر اساس شواهد بدیهی است که این گونه پولشوهای متحد متعارف وجود دارند. چون افراد حرفه ای و مؤسسات نیز بطور معمول تخلفات پولشویی را پیگیری می کنند، با این حال، اشکار است که بازار برای پولشویی نیز توسط شخص ثالث، پولشوهای حرفه ای که تجارت اصلی آنها خارج از بخش جنایی است اما وقت را صرف تأمین بازار برای پولشویی می کنند، تأمین می گردد.

در این مقاله ما پولشوی حرفه ای را در مطالعات مطرح می کنیم و فرآیندی را بررسی می کنیم که بواسطه آن، فرد پولشو و مجرم معامله گر برای خدمات پولشویی بر سر قیمت با یکدیگر توافق می کنند. سپس اثرات سه معیار ضد جرم یا ضد پولشویی را بررسی می کنیم که عبارتند از: (1) افزایش احتمال آنکه مجرم دستگیر شود، (2) افزایش احتمال اینکه پولشو دستگیر شود و (3) افزایش احتمال اینکه فرآیند معامله - که بواسطه آن مذاکره به نتیجه می رسد - ردیابی شود. از بین ترکیبات مختلف موجود برای سیاستگزاران، ما نتیجه می گیریم منابع بیشتری باید صرف واحدهای سیاستی تخصصی شود تا از عهده پولشویی برآییم و زمانی که بودجه تثبیت شد، پول کمتری باید صرف تحقیق مالی می شود. ما دریافتیم که روش های کنونی افراد پولشو را از تأمین بازار باز نمی دارند، بلکه بسادگی سوددهی پولشویی را بیشتر و سوددهی تجارت مشروع را کاهش می دهند.

1-مقدمه

پولشویی فرآیندی است که از طریق آن مجرمین تلاش می کنند تا " ماهیت، محل، منبع، مالکیت یا کنترل " سودهای نامشروع خود را پنهان کرده یا ظاهر آنها را تغییر دهند. پولشویی به ظاهر بی ضرر است، اما پتانسیل " لرزندان شالوده های زیادی از اجتماع را دارد که این امر دستکم دو دلیل دارد. اولین دلیل این است که برحسب طرح، تلاش برای پولشویی، اقدامات متوقف کننده جرائم دولت ها را برهم می زند و به اجازه می دهد تا جرم هم چنان سودآور باقی بماند. با این حال، افسار جرم باید در دست گرفته شود نه فقط به این دلیل که " اشتباه، منحرف و آسیب رسان " است. بلکه چون درآمدهایی که پولشویی تولید می کند، معمولاً به افرادی سود می رساند که کمتر از آنهایی هستند که به جامعه آسیب می رسانند...