دانلود مقاله ترجمه شده تکنیک های داده کاوی برای مبارزه با پول شویی

چکیده

پول شویی یعنی فرایند ظاهر سازی در مورد اینکه مقدار زیادی پول که از جرایم جدی، مانند قاچاق مواد مخدر و یا فعالیت های تروریستی به دست آمده، از یک منبع مشروع سرچشمه گرفته است. فرد پول­ شو از طریق پول شویی، درآمد پولی به دست آمده از فعالیت­ های مجرمانه را به منابع مالی ظاهرا قانونی تبدیل می ­کند. سیستمی که علیه پول شویی کار می کند سیستم مبارزه با پول شویی (AML) است. سیستم موجود برای مبارزه با پول شویی حجم زیادی از داده را گرفته و آن را به گزارشاتی با حجم زیاد تبدیل می ­کند که خواندن آنها بدون کمک نرم افزار، برای یک نفر خسته کننده است. از این رو، تصمیم گیری در یک مدت زمان مشخص شده، تسهیل نمی ­شود. انگیزه اصلی برای طراحی یک سیستم این است که اعلان یا هشدارِ فرایند پول شویی در زمانی که اقدامات غیر قانونی در حال انجام است، تولید شود تا قبل از اتمام واقعی پول­ شویی بتوان کاری انجام داد یا تصمیمی گرفت. روش ­های داده کاوی برای تشخیص فعالیت های ML توسعه یافته و به عنوان تکنیک­ های مناسب مد نظر قرار گرفته ­اند.

1-مقدمه

پول شویی یعنی روند به دست آوردن پول از فعالیت­ های غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر، و ظاهر سازی به طوری که به نظر برسد این درآمد از فعالیت تجاری قانونی به دست آمده است. پول حاصل از فعالیت­ های غیر قانونی، پول کثیف تلقی می­ شود و این روند، پول را "شستشو می دهد" تا پاک به نظر برسد. پول شویی یک اصطلاح عمومی برای توصیف فرایندی است که در آن مجرمان، مالکیت و کنترل اصلیِ درآمد حاصل از رفتار مجرمانه را با تظاهر به اینکه این درآمد حاصل از یک منبع مشروع است، پنهان می­ کنند...